風險管理和金融監督是CME 結算所金融保障系統的兩大主要功能。該系統的設計提供了最高的安全性，保證及早發現任何結算會員不健全的财務操作，其目的是保護所有結算會員及其客戶免受結算過程中因參與者違約所造成的後果影響。該系統不斷更新以保持最先進的風險管理和金融監控技術。金融保障系統由一個“風險管理團隊”經營管理，直接受審計、結算、财務、法律、市場監察、風險管理和CME 行政等高層領導的管理。

個人會員、結算公司和非會員客戶的賬戶必須由結算會員承擔並且由該結算會員向CME 結算所進行擔保。CME 結算所作為替代交易對手，對通過CME 設施交易或撮合的每筆合約的履約進行擔保。結算會員要為通過他們執行的交易和他們承擔的所有頭寸負起全部财務和履約責任。CME 結算所只與結算會員結算，並令每個結算會員都為其承擔的交易頭寸負責，無論該頭寸涉及的是個人會員、非會員客戶還是結算會員自己的賬戶。 反過來，作為每一頭寸的對手，CME 結算所要對結算會員在所有交易(即結算公司根據交易規則替代了對手的交易)中的淨額結算負責。

CME 結算所不查看個人客戶的交易行為，也不試圖評估其信譽或市場資格。CME結算所監督結算會員公司對其客戶風險管理和信用監控是否恰當。CME 結算所僅查看結算會員公司賬戶的持有和擔保，以确保所有付款和保證金支付義務。此外，當一個人執行指令後由結算會員結算時，在該筆交易被CME 結算所作為結算會員的交易進行撮合記錄之前，該個人的擔保結算會員公司作為代理人對這筆交易負責。

CME 結算所使用的風險管理和财務監察技術綜合全面，並特別針對如下目標而設計：

這些技術與支付結算系統委員會（CPSS）/國際證券委員會組織（IOSCO）的證券結算系統工作組、三十國集團和其它權威組織推薦的風險管理建議一緻。