风险管理和金融监督是CME结算所金融保障系统的两大主要功能。该系统的设计提供了最高的安全性保证及早发现任何结算会员不健全的财务操作，其目的是保护所有结算会员及其客户免受结算过程中因参与者违约所造成的后果影响。该系统不断更新以保持最先进的风险管理和金融监控技术。金融保障系统由一个“风险管理团队”经营管理，直接受审计、结算、财务、法律、市场监察、风险管理和CME行政等高层领导的管理。

个人会员、结算公司和非会员客户的账户必须由结算会员承担并且由该结算会员向CME结算所进行担保。CME结算所作为替代交易对手，对通过CME设施交易或撮合的每笔合约的履约进行担保。结算会员要为通过他们执行的交易和他们承担的所有头寸负起全部财务和履约责任。CME结算所只与结算会员结算，并令每个结算会员都为其承担的交易头寸负责，无论该头寸涉及的是个人会员、非会员客户还是结算会员自己的账户。反过来，作为每一头寸的对手，CME结算所要对结算会员在所有交易 (即结算公司根据交易规则替代了对手的交易) 中的净额结算负责。

CME结算所不查看个人客户的交易行为，也不试图评估其信誉或市场资格。CME结算所监督结算会员公司对其客户风险管理和信用监控是否恰当。CME结算所仅查看结算会员公司账户的持有和担保，以确保所有付款和保证金支付义务。此外，当一个人执行指令后由结算会员结算时，在该笔交易被CME结算所作为结算会员的交易进行撮合记录之前，该个人的担保结算会员公司作为代理人对这笔交易负责。

CME结算所使用的风险管理和财务监察技术综合全面，并特别针对如下目标而设计：

这些技术与支付结算系统委员会（CPSS）/国际证券委员会组织（IOSCO）的证券结算系统工作组、三十国集团和其它权威组织推荐的风险管理建议一致。